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风险管理计划的六大步骤

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风险管理计划的六大步骤

钻石体系就是在这一背景之下产生的,她由国际风险控制协会联盟创造人弗兰克.伯德先生首创,其早期设计的目的仅仅是为了协助企业控制损失,降低事故,她是一个公共性的系统。但随着国际社会及企业对风险管理需求的不断增加以及对钻石体系表现出的日益增长的兴趣与关注,使得国际风险控制协会不得不升级了它的安健环质量保护体系以满足市场要求并符合国际标准,经过美国、南非、澳大利亚等联盟成员7次修编,钻石体系已被证实为一个随时可用的现成架构,是一个涵盖了所有职业安全、健康、环境、质量及社会等元素风险,符合ISO9001、ISO14001及OHSAS 18001/ AS/NZS 4801标准要求的整合系统。她是世界上最好的安健环质量综合风险管理体系之一。

钻石体系由12个元素组成,这些元素代表好的管理实践,并与一些国际标准如ISO 14001、 ISO 9001:2000、OHSAS – 18001、英国标准8800及其他国际标准如AS/NZS4801相兼容。

风险管理的四个步骤是什么,风险管理的程序有哪些

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面向2025年:全球银行首席风险官面对的六大趋势

建立新一代风险报告机制,有助于银行加强风险管理。BCBS 239内提到的相关要求已经促使所有全球系统性重要银行(G-SIB,Global Systemically Important Bank)和美国系统性重要银行(D-SIB,Domestic Systemically Important Bank)做出大量努力,提高整体数据质量、汇总能力和风险报告时效性,报告的重点不再是格式,而是报告如何交付且更好有助于风险决策制定。然而麦肯锡也看到,个别银行在后面这几个领域中有不少创新思维。例如,用平板电脑取代了传统的纸质管理信息系统,可提供大量实时信息,帮助管理者开展根本原因分析,这些解决方案已深度嵌入银行的绩效管理流程。麦肯锡对风险报告也做出了类似判断,报告机制的改善可以提高数据透明度和一致性,改善基于事实的决策质量,同时推动银行加快制定决策。此外,实时风险报告还有助于银行更快识别并及时应对潜在风险。

举措四:资产负债表优化

举措五:建立赋能因素

  • 转变风险职能的招聘重点。风险职能的最大挑战之一可能就是如何实现人才组合的转变。风险职能的顺利转型需要从现在开始多管齐下,招募更加精于技术、勤于创新的人才,通过数字化和其他手段裁减运营领域传统员工的数量。
  • 创建数据基础设施。如前所述,包括数据湖在内的灵活的数据基础设施能帮助银行创建一个容纳各类结构性和非结构性数据的数据库。然后,银行可将数据用于信审、监控和早期预警、欺诈侦测等各种用途。未来风险职能可能会变为由数据驱动,因此辅助性数据基础设施可能会成为一项关键赋能因素。但是,基础设施的构建无法孤立完成,而是要企业上下业务和控制职能的共同努力。
  • 加强风险文化。建立持续强大的风险文化对于确保风险职能的成功十分关键。强大的风险文化也是银行打造未来竞争优势的前提。尽管风险文化在过去几年来倍受关注,但许多银行才刚刚开始对其固化。风险文化的目标是阐明组织管理风险的价值观和标准规范。这些价值观可推动组织根据自身偏好,有意识地承担风险,建立必要的审查和管控体系,持续侦测、评估、缓解风险,同时建立透明的程序跟进违规和偏离行为。

作者:

Philipp Härle为麦肯锡全球资深董事合伙人,常驻伦敦分公司;Andras 风险管理计划的六大步骤 Havas为麦肯锡全球副董事合伙人,常驻布达佩斯分公司;Daniel Rona为麦肯锡全球副董事合伙人,常驻布达佩斯分公司;Andreas Kremer为麦肯锡全球副董事合伙人,常驻柏林分公司;Hamid Samandari为麦肯锡全球董事合伙人,常驻纽约分公司。

Tobias Baer、Joyce Clark、Davide Grande、Daniel Grimm、Holger Harreis、KataHorcsig、Cindy Levy、Raul Galamba de Oliveira、Mieke van Ostende、Cristina Sanjose、Gabriele Vigo、Derek Waldron对本文作出了宝贵贡献,作者在此表示感谢。

编译:
赵嘉杰(George Zhao)为麦肯锡项目经理,常驻上海分公司;陆澄(Michelle Lu)为麦肯锡咨询顾问,常驻香港分公司。

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