外匯交易心得與經驗分享

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人的本性弱點也許是造成輸的原因
人有七情和六欲。七情是指喜、怒、悲、愁、恐、思、苦；六欲是說食、眠、生、私、性、賭。七情表現的是人的
性格，六欲體現的是人的本性，所以人好賭是一種本能的反映。為什麼說人本性的弱點會是造成外匯交易輸的原因
呢？
俗話說「知足者常樂」，就是說當一個人極易「知足」時，他（她）會在各種利益誘惑面前是很難心動的，這種人
是苦惱少的「常樂」型。
搞投機（也稱投資）交易的是屬於那種不甘心不滿足現狀或慾望強烈的人。搞外匯交易的就不屬於那種「知足常樂
」型的人，是想在外匯交易上賭一回掙一把的人。外匯交易有個特點就是：只要您一進場就輸了，因為一交易，您
就要輸一個手續費外加一個買賣加差，這還未包括被公司報價時吃點數的部分和利息的部分，這些費用是外匯交易
風險的一個組成部分，這些都是需由客戶冒風險向市場討要，所以這些課捐雜費越少承擔的風險相對就越小。例如
，我認識一位匯友，做外匯交易近三年，雖然有時輸有時贏，但最終的結果是微輸不贏，可是僅交手續費一項就高
達500多萬日元。凡是參加外匯交易的幾乎所有的人都是抱著贏錢的想法，有這種想法是無可非議的，但正是有此想
法才產生了以下帶本性弱點的行為：
（1）「敢輸不敢贏」，這是輸的最主要的原因之一，在外匯交易中是非常普遍存在的行為。2002年度的諾貝爾經濟
學獎獲得者是經濟方面的一個外行——美國心理學家丹尼爾·卡尼曼。他獲獎的主要原因是用心理學分析法研究人
類的判斷和決策的行為。1979年卡尼曼和他人合作寫的一篇《實驗經濟學》論文，其中解釋了「風險厭惡」與「風
險偏好」的現象，得到的結論是：交易者在獲利狀態時是「風險厭惡型」；在虧損狀態時是「風險偏好型」。芝加
哥期貨交易所對334名交易者在1995年的交易記錄調查中發現：資金越少的在獲利狀態下的客戶，「風險厭惡」程度
越高，持有獲利交易時間就越短；相反，在處於虧損狀態時的客戶，「風險偏好」程度越高，持有虧損交易的時間
就越長。因此得出的結論是：心理素質是交易能否成功的一個重要因素，「風險厭惡」與「風險偏好」是交易者虧
損或獲利的關鍵。從理論上完整地闡述了我的「敢輸不敢贏」之觀點。為了進一步說明，現舉一例：某匯友在129多
投美元，到131時就會很滿足地平倉；再假設同樣在129多投美元，在131時未及時平倉，當美元下降到127時，幾乎
所有的客戶都不會平倉的，123、119、一直到115還有許多匯友不平倉的。這就是輸——敢；贏——不敢的做法。這
些匯友在115台的時候，每天盼望和祈禱著美元快漲吧，每天沉浸在後悔中：如果不是多投而是空投就好了、沒做外
匯交易就好了；每天想如到125台時一定將手中130台的多投全部平倉。匯友的行為很大一部分是心理在作用，一有
獲利，就不敢再冒風險等待更大的獲利；一遇虧損，就會「孤注一擲」、「破斧沉舟」，僥倖持倉，奢望反彈。匯
友對外匯市場總是一廂情願的單相思，可是匯市是無情的是你死我活的戰場！您也許能做到敢贏，但您能做到不敢
輸嗎？！
—— 這是由於人本性的弱點：「想贏怕輸」的思想在作祟。
（2）「僥倖心理」，這是輸的原因之二，大多數匯友都存在這種心理。例如有位匯友看了一篇叫《「買損賣補」已
開始倒計時》的文章（02/10/3的《聯合週報》）後來電話咨詢，她在132台有10枚多投美元的定單問該如何處理，
我說：「第一次到125台時先將多投定單全部平倉，第二次到125時再做空投美元，輸幾百萬日元就做幾枚空投定單
」。02/10/21日到125.65時我打電話叫她平倉，她說：「等到第二次125時再說吧」，02/12/5日日元又到125.75時
我又打電話求她全部平倉，她說：「許多擔當、文章都說要去126、127、甚至130，我在126時再考慮平倉吧，因為
全平倉的話一下子輸700多萬日元實在承受不了。」結果先平2枚後又追平3枚共平5枚，至今還留著5枚多投美元定單
。常常有的匯友隨著價格的變動而改變自己當初制定的方針與決心，這就是違反「按既定方針辦」的交易原則。
—— 有僥倖心理也是人本性的弱點：「患得患失」或是「貪」的思想在作怪。
（3）「與市場賭氣」，這是輸的原因之三，雖然不是普遍但是非常危險的。例如有的匯友認為自己還有資金，在13
0台多投美元的定單至今還持有，心想反正美元不會降到零，就不拋吃它的利息，你降到哪老子添錢追加到哪，就不
信等不到它回頭的那一天。這種容易有賭氣行為的人潛伏著很大的風險性，外匯市場每天交易量是1—1.5兆美元，
即使是八個先進國家的外匯儲備之總額也沒有外匯市場一天的交易量多，所以日本政府介入匯市有時對匯率的影響
很有限就是這個原因，作為個人那麼一點點的資金對抗市場是太微不足道的，應該是識時務者為俊傑。
—— 有不服氣行為是人本能的弱點：是與市場賭氣或是「倔」的思想在作祟。
為什麼許多匯友剛開始外匯交易是大都是贏呢？這是因為常說的「初生牛犢不怕虎」的原因，初出茅廬的匯友沒有
什麼包袱，也沒有患得患失的毛病，真所謂「膽大藝高藝高膽大」。而到後來，由於清楚了外匯交易的可怕性，結
果是越做膽越小，越膽小越輸錢，這是因為思想發生了變化的原因，所以能保持良好的心態這點是很必要的。所以
我認為外匯交易輸的原因是由於人本性的弱點所造成的，這些弱點當中最典型的也是外匯交易最忌諱的是「想贏怕
輸」、「僥倖心理」、「貪和倔」三種，如您能意識到這些，能克服這些致命弱點的話，說明您具備了搞外匯交易
的基本素質。但是還不能說克服了以上致命弱點就能贏錢，還必須做好以下三件事情：
第一件事：正確處理好與交易擔當的關係是很重要的
在日本現階段是通過擔當用電話進行外匯交易的公司比較多，用電腦交易的公司比較少。有的是客戶打電話問自己
的擔當最近的行情是該多投還是空投；也有的是擔當打電話找客戶告訴現在是該多投還是空投；還有的是客戶自己
分析行情打電話下交易指令，不需要擔當的任何分析。在外匯交易的過程中，是匯友靠自己分析判斷決定多投或是
空投呢？還是聽擔當的怎麼說就怎麼交易？也就是說與擔當是什麼關係的問題。
外匯行情就是神仙也算計不出其走勢的，更何況擔當是人不是神。絕大多數擔當是好的，但是擔當也存在作為一個
人的自身無法避免和克服的帶本性性質的弱點，比如患得患失、怕承擔責任等等。一般來說擔當都是不願自己客戶
輸錢的，但這不等於說擔當隊伍不需要整頓，擔當個人的素質不需要提高。一個好的擔當不僅自己要非常清楚外匯
交易業務，而且還要教客戶瞭解外匯交易的專業知識、清楚交易的技巧、知道交易的風險、掌握理論和技術分析的
方法和交易的原則、經驗等之外；還要幫助客戶管理投資的資金、還要在客戶順利時提醒他（她）們戒驕戒躁防萬
一，不順利時幫助他（她）們解難排憂渡難關；一個好的擔當不僅是用嘴，更主要的是用腦。就是說擔當要有自己
的一套分析外匯行情的方法、見解和主見，不要人云亦云，鸚鵡學舌；一個好的擔當不僅是一個會計統計員，而且
還應是一個思想家和戰略家。外匯交易中擔當是戰略家，客戶是戰術家。
作為客戶最好並且應該是自己分析判斷做外匯交易。對這4種類型的擔當，雖說是極少數人，但還是要注意處理與之
的關係。
（1）不學無術，一問搖頭三不知的擔當。有的擔當對外匯交易最基本的常識都不清楚的話，最好不要請這種人做自
己的擔當。
由於外匯公司發展迅速，雖然許多公司在僱用外匯交易擔當後，進行職業道德教育和提高其業務及專業知識水平，
但也有的公司招聘外匯擔當時的標準是，只要能帶進客戶就行，沒有及時進行必要的職業教育和專業培訓，灌輸的
是做到多少手續費時可以拿多少回扣，許諾的是拉進多少客戶可讓進公司解決簽證問題等等。有個別的擔當為了一
紙簽證拚命拉親朋好友卻又不學無術，有個別的擔當為了把當初做客戶時輸掉的錢，想以做擔當幹出個好「成績」
拿個高工資高回扣撈回以前的損失。所以在擔當隊伍中難免有良莠不齊的問題。

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