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较低风险的期权策略

与受监管的经纪人进行交易

零伽壹鏈改 |2022-07-29 14:56

与受监管的经纪人进行交易

一、适应形势变化,完善房产交易市场监管机制 与受监管的经纪人进行交易

二、加强宣传力度,强化房产交易市场信息公开

一是建立五证齐全项目发布制度。今年4月起,我局在官网设置“五证齐全”商品房项目信息查询专栏,公示在售项目“五证”、预售资金监管账户、楼盘表等信息。房源信息精确到每户的面积、最新状态(包含可售、已网签、已备案状态),可让用户更直观查看楼盘房屋,做到明明白白购房。

二是坚持刊登购房风险防范提示和企业守法经营承诺书。多次在《邯郸日报》刊登《关于购买新建商品房防范风险提示》,将全市部分取得商品房预售证的项目进行刊登,进一步提醒广大购房群众注意风险防范。同时向社会公布了投诉举报电话和监督电话,进一步维护广大购房群众切身利益。同时,要求开发企业签订《守法销售承诺书》在《邯郸日报》、《邯郸晚报》进行刊登,督促企业守法经营。

三是加大中介机构公示力度。每季度在局官网对主城区已备案中介机构名单进行公示,并及时发布房产交易风险提示,提醒广大购房者谨慎选择经纪机构,以防利益受损。此外,在局官网公布各县(市、区)中介机构投诉举报电话,广泛听取群众意见,对投诉及时调查解决,切实保障群众合法权益。

四是加大预售资金监管政策宣传力度。为提高购房群众的维权监督意识,在固化销售案场的政策宣传牌、提示栏和监管账号公示卡的基础上,开拓宣传渠道,扩大宣传覆盖面,充分利用“邯郸房管”、“透明网”的网站、公众号、小程序等网络新媒体,每月更新发布监管政策动态和新取得预售项目的监管账号公示信息;联合电信、联通公司,向全市500多万手机用户发送“温馨提示”公益短信,公布咨询投诉电话,通过高频高效宣传,购房群众要求将房款直接存入监管账户的意识明显增强。

完善执法监管,强化违法违规行为惩治

一是实行网格化管理。在各区住建部门对商品房项目进行监管的基础上,我局积极履行督导职责,对市主城区监管项目实行“网格化管理”。按照行政区划分为四个执法中队, 负责辖区内房地产开发企业项目日常督导检查。实现了项目到人、责任到人,对主城区在建在售商品房项目进行了全覆盖。

二是深入开展明查暗访。采取交叉检查、互检互查的方式,重点对市主城区房地产开发企业的销售行为进行明查暗访。今年以来,先后对110余个项目进行了暗访,对存在问题的项目,要求企业立即整改,切实保障购房者的合法权益。

三是坚持企业约谈制度。对监管项目逐一摸排,将项目规模大、群众关注度高、媒体反映的项目作为重点,定期约谈企业负责人,宣传法律法规政策,提高自觉守法意识。

四是加强联合执法力度。多次与各区住建局、执法局开展联合检查,重点检查社会反映强烈,群众诉求多的房地产开发企业项目。同时加强对各区住建局、执法局工作进行指导、督导,多次组织执法人员进行房地产相关法律法规和执法程序业务培训,不断提高执法能力水平。

五是加强失信惩戒管理。在日常督导检查过程中,对违法违规案件发现一起移交一起,并根据省住建厅《房地产企业严重失信名单管理暂行办法》,对严重违法、多次违法的房地产开发企业,列入诚信记录“黑名单”,实施重点监管、信用约束、联合惩戒等措施。截至目前,已将三家违规严重的房地产开发企业列入了“黑名单”管理。

四、持续整顿规范,开展交易市场专项整治

一是开展商品房销售专项整治。为了加强商品房销售监管,规范商品房销售行为,整顿房地产交易市场秩序,牵头在全市范围内开展商品房销售专项整治活动。在各区、县进行检查的基础上,我局联合发改、公安、市场监管、公积金等部门组成联合检查组,有重点的开展督导检查。全市共检查了317家房地产开发企业,对存在违法违规行为的房地产企业书面警示18家,约谈负责人12家,责令限期整改28家,做出行政处罚16个。主城区范围向区政府移交违法违规案件43起,关闭了24家未取得《商品房预售许可证》擅自设立的售楼处或咨询中心,对违规展示的70个沙盘进行了拆除,有效制止了房地产开发企业违规宣传,有力打击了商品房违法违规销售行为。

二是开展房地产中介专项整治。为加强房地产中介市场监管,规范房地产中介机构和从业人员行为,从2018年开始,我局每年至少开展一次房地产中介市场专项整治活动。今年整治活动从4月份开始,重点打击房地产中介机构的十三种违法违规行为。通过拉网式排查,全市共检查中介机构369家,存在问题的79家,其中立案处罚6家,限期整改60家,约谈5家,停业整顿8家。通过连续几年的专项整治,房地产中介机构向主管部门主动申请备案的意识大大增强,中介行为逐渐走向规范,市场秩序进一步好转。

三是开展预售资金监管专项检查。为保护房屋交易资金的安全,有效化解商品房预售资金潜在风险,保障购房人的合法权益,今年以来对主城区85家开发企业的的125个项目开展了商品房预售资金专项检查,约谈8家企业负责人,对14家企业下达限期整改通知书,现场提醒整改售楼处32个,开发企业执行监管政策的主动性明显增强。同时加强对监管银行的跨部门联合检查。今年我局会同市人民银行和市银保监局对15家监管银行开展了跨部门联合检查,增强了银行开展监管业务的规范意识,我市多家龙头房企已主动带头规范落实监管要求,确保了监管资金缴存到位。

四是开展互联网涉房不实信息专项治理。今年4月联合市市场监管局、市网信办、市公安局开展了主城区范围内互联网涉房不实信息专项治理活动,印发了《实施方案》,召开了安排部署工作会。经平台和企业自查,共自查信息5万余条,下架违规信息800余条。经市内四区住建部门检查,查处违规房地产广告112条,违规房源信息216条,约谈整改5家网络平台、3家开发企业、32家中介机构。通过专项治理,与市场监管、网信部门就涉房网络信息发布建立了良好的沟通对接机制,规范了开发企业、中介机构和网络平台的线上房源发布行为,对净化网络平台信息发布内容、营造良好的线上购房环境起到了很好的效果。

五是加强对区县监管工作的指导与督导。通过召开重点工作推进会、业务培训、现场观摩、督导检查、实地调研、开展“回头看”等多种方式对各区、县的房产交易监管工作进行业务指导和督导。今年共召开两次全市房产交易管理重点工作推进会,对各县(市、区)监管工作进行部署和指导,对专项整治工作进行调度;近期,根据各地工作情况,抽取了四个县、区,对其房产交易管理进行了实地督导和调研,同时以会代训,对其业务进行现场指导。通过业务指导和督导,形成上下监管合力,不断增强执法效果。

市住房保障房产管理局房产交易市场监管处处长刘芳、邯郸市房产稽查执法大队大队长苗正玉、邯郸市商品房预售资金服务保障中心主任朱珂答问

1、请问消费者在购买新建商品房时,如何防范资金风险、保障自身合法权益?

2、请问消费者购买商品房时发现开发企业存在违规销售行为,如何进行投诉举报?

3、请问消费者购房时该如何辨别和选择房产中介机构,应注意哪些事项,避免利益受损?

答:第一,查看机构是否备案。按照《房地产经纪管理办法》要求,房地产中介机构要在房地产主管部门备案,大家要选择在主管部门备案的中介机构,主城区已备案中介机构名单在我局官网有公示。

第二,查看房屋是否符合交易条件。通过中介机构购买新建商品房,一定要查看是否有开发企业与中介机构签订的商品房销售委托书及房屋“五证”取得情况。通过中介机构购买“与受监管的经纪人进行交易 二手房”,要认真核对卖房人是否与不动产权证书(或房屋所有权证)上记载的所有权人一致,到房产交易中心核验该房屋是否存在查封、抵押等限制交易或者禁止交易的情况,不要轻易听信中介人员对没有产权证书或者只有商品房买卖合同的房屋做出的各种“更名”承诺。

第三,要严格按规定流程支付交易资金。要对房地产中介机构服务项目、服务内容、收费标准进行查看。通过中介机构购买新建商品房,购房者应将购房款直接存入新建商品房预售资金专用账户。通过中介机构购买“二手房”,买卖双方应通过房管局存量房交易资金监管账户划转交易资金。不管是购买“新房”还是“二手房”,购房款(含定金)不可以交给中介机构,也不可以通过中介机构转账,以防购房款被侵占、挪用。

第四,要谨慎签订居间合同。在签订居间合同时,务必确认主体身份,并认真阅读、充分理解合同内容,中介机构和买卖双方的口头承诺应写进书面合同,对违约责任、资金交付等约定要清晰。合同应由从事该业务的房地产经纪人或者两名房地产经纪人协理签名,这里所说的房地产经纪人/协理是指持有职业资格证书的从业人员。

第五,投诉举报渠道。如果发现中介机构违法违规行为,可以保留好证据,向中介机构所在地住建(房管)部门进行投诉举报,各县区投诉举报电话在我局官网有公示。

传奇投资人之彼得.林奇Peter Lynch (二)

为了业绩,林奇成了一个工作狂,他每天6点15分乘车去办公室,晚上7点15分回家,除了阅读几英尺厚的文件,他每天午餐都见一家公司,每天听200个经纪人的意见,他和他的助手每月还要将2000家公司检查一遍。他每月走访40到50家公司,一年五六百家,即使少的时候,一年也至少走200家,阅读700份年报,甚至陪妻女购物时也在留意中意的公司,在和妻子度假之时,碰到与自己投资相关的公司在附近,也随时跑去调研。在没有阅读和访问时,他则会几小时、几十个小时地打电话,从各个方面来了解公司的状况、投资领域的最新进展。可以说天赋之外就是勤奋。

当时彼得·林奇并不被富达内部看好,这位满头白发的年轻人,专注挑选中小盘成长股,和当时市场内“漂亮50”的打法完全不一样。而且彼得·林奇刚接手时,便决定不再接受新的外部投资者,初期投资以存量资金为主。合并的基金账户里有很多已经被深套的老股票,他认为这些股票即便反弹也不会有超额收益,决不能坐等市场来带动手里的股票上涨。上任一个月他就把所有的老股票全部清仓,换上了金融保险、文化传媒等成长性较高的公司。

此後十余年麦哲伦基金保持著高额的净值增长率。1981年基金重新向外部投资者开放,1986年基金规模突破50亿美元,1987年8月管理规模增至百亿美元大关。这一年的“黑色星期一”股市出现崩盘,麦哲伦基金也损失惨重。但在彼得林奇的“金手指”操盘下,他精准地在1987年股灾後重仓成长股,基金表现“死後翻生”。到1990年林奇退休之时基金规模攀至140亿美元,持有人超过100万人,成为当时全球规模最大的股票基金,管理十三年的年化收益达29%。

关于福汇FXCM

FXCM是一家领先国际网上外汇交易、差价合约交易及相关服务供应商。成立于1999年,本公司的使命是透过提供创新交易工具、聘用优秀的交易导师、达致严格的财务标准及竭力在市场上提供最佳网上交易体验,从而让世界各地的交易者接触全球最庞大及流动性最高的市场。客户同时可享受到流动交易、一击成交及透过实时图表交易等各种优势。此外,FXCM还提供外汇交易教育课程,以及提供交易工具、独家数据及尊贵资源。FXCM Pro为零售经纪商、小型对冲基金及新兴市场银行提供获取批发执行及流通量的渠道,并透过FXCM Prime为高频及中频基金提供获取主要经纪服务的渠道。FXCM是一家Leucadia公司。

成为Leucadia公司意味著什么

成为Leucadia公司意味著什么

从2015年1月开始,经过一系列交易,Leucadia Investments已成为FXCM的主要经济所有者。 Leucadia Investments是Jefferies Financial Group的商业银行部门的一部分。FXCM受益于Jefferies集团企业的规模和业务广度。Leucadia/Jefferies董事总经理Jimmy Hallac为福汇集团的董事长,Jefferies的首席执行官Rich Handler和Jefferies总裁Brian Friedman都是福汇董事会成员,皆一直坚定地致力于FXCM取得成功。我们的客户,员工和利益相关者从在Leucadia/Jefferies联合中均受益匪浅。

Leucadia的财务规模和实力

Leucadia的财务规模和实力

Leucadia 是Jefferies Financial Group Inc. (纽约证券交易所股票代码:JEF)的前称,同时也是其商业银行业务的一部分。Jefferies运营著唯一一家总部设在美国的独立全方位服务的全球投资银行公司,其商业银行业务具有良好成熟的业绩记录。Jefferies通过Jefferies Group LLC以及其商业银行业务组合中的各种其他业务从事投资银行业务,销售和交易以及资产管理业务。

FXCM与LEUCADIA的关系

FXCM与LEUCADIA/JEFFERIES的合作

您是我们业务的核心所在

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FXCM集团为一家控股公司,包含Forex Capital Markets Limited,包括所有欧盟内分公司,FXCM Australia Pty. Limited,任何上述公司的分支机构,或FXCM集团成员中的其他公司(统称为“FXCM集团”)。

FXCM集团总部设于20 Gresham Street, 4th Floor, London EC2V 7JE, United Kingdom。Forex Capital Markets Limited于英国受金融行为监管局(FCA)认可及监管。公司注册编号为217689。公司于英格兰和威尔士注册,注册号为04072877。FXCM Australia Pty. Limited(“FXCM AU”)受澳大利亚证券及投资事务监察委员会(ASIC)监管,AFSL 309763。FXCM AU ACN∶121934432。FXCM South Africa (PTY) LTD是一家受认可金融服务供应商,受南非金融行业行为监管局监管,注册编号为46534。FXCM Markets Limited("FXCM Markets")为FXCM集团成员之一。FXCM Markets 不受监管,及不受其他FXCM集团成员之监管机构的约束,包括但不限于金融市场行为监管局,南非金融行业行为监管局,以及澳大利亚证券和投资事务监察委员会。FXCM Global Services, LLC为FXCM集团成员之一。FXCM Global Services, LLC不受监管及不受监管机构之约束。

Jefferies Financial Services Inc(JFSI)作为FXCM的外汇主机构经纪,亦作为FXCM的外汇流通量提供者。FXCM会向JFSI支付主机构经纪服务的经纪费用。Leucadia Investments已经成为FXCM的主要经济拥有人。Leucadia Investments 及JFSI均为Jefferies Financial Group的成员。

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FXCM Markets Limited (“FXCM Markets” 或 “福汇Markets”) 于百慕达注册成立为FXCM集团公司 (统称为“FXCM集团”或“FXCM”) 的经营附属公司 。 FXCM Markets 无需在百慕达持有任何金融服务牌照或授权以提供其产品和服务。

深度分析如何對DeFi進行監管: DeFi監管的功能主義框架

零伽壹鏈改 |2022-07-29 14:56

前言

功能主義框架

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DeFi礦工

DeFi中繼器

DeFi功能包(DeFi Function Packager)

DeFi 瀏覽器

DeFi顧問

“DeFi顧問”提供關於如何使用DeFi實現給定目標或執行交易的建議。建議可以通過個人服務量身定製,也可以通過“機器人建議”算法呈現——無論哪種方式,它仍然是一種谘詢服務。DeFi顧問的例子包括Metamask的“交換”服務(推薦使用最佳DeFi協議或DeFi協議的組合來實現理想的交換)和Uniswap的“路由”服務(推薦使用Uniswap 与受监管的经纪人进行交易 v2還是Uniswap v3來實現理想的交換)。