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外汇稳定盈利方法介绍

投資方法比較

美國全市場(威爾夏5000指數)表現 / 圖片出自:Fred

投資外匯全攻略!一篇搞懂3種投資方法!

某年秋天,我和親戚們在桃園聚餐,飯後我和一位親戚,搭機場捷運回台北。在捷運上,我們從工作聊到投資,那時我剛好有在交易外匯,所以我拿出手機,給他看我的外匯交易帳戶。那是我研究被動投資、資產配置以前,還有做點外匯交易的時候。但金額不大,帳戶中只有100美金,只是想測試實盤交易的真實狀況。我簡單跟他解釋手機螢幕裡的東西,他看了一下,問道:「我朋友投資外匯,金額都很大耶,你怎麼只需要100美金」?我跟他說,用外匯保證金交易,最低只要100美元就可以了。這段短短的對話,就帶出了投資外匯的兩種方式。其實,投資外匯的方法有3種,分別為:

外匯銀行

利用網路銀行匯率優惠

早上坐車時,我會拿著手機, 用網路銀行看匯率 ,看到不錯的匯率就換一些存起來。我用的網路銀行在匯率上有優惠,比如目前美元牌告匯率29.4,網銀的優惠匯率可能就有29.39。如果是買賣金額大的投資者,用網路銀行可以省更多(雖然我金額很小,但省一點就等於賺一點)。那為什麼網路銀行可以有比較好的匯率呢?因為網路銀行不需要櫃台人力,這些省下來的成本,就會回饋給用戶。 多多利用這些優惠 ,可以幫你提升投資效果。

選你常常聽到的外匯來投資

「利率」和「匯率」哪一個更重要?

買外匯、存外匯存款時要注意的一點是:匯率比利率重要。從各銀行外匯定存利率整理可以看到,南非幣的利率特別高。許多人為了南非幣的高利率(3%),選擇存南非幣。但請看下圖:

南非換台幣

南非幣的匯率在一年內貶值20%,也就是你原有10,000台幣,存入南非幣一年定存,一年後南非幣本身的價值損失2,000元(貶值20%)。而僅剩的8,000元,乘以3%的利息,最後也只收到240元。所以這說明了……太好康的東西多半有問題。下次投資外匯時,看到高利息請先停一下,看看這個國家的走勢,有沒有可能 賺了利差 、 賠了匯差 ,再決定是否真的要投入資金。

投資外匯保證金交易

交易商就像一般我們熟知的券商,他們的存在,一樣都是為了撮合買賣雙方。在外匯保證金交易商的選擇上,你可以用外匯天眼,找出評分較高的交易商,作為你開戶的選擇,最重要的就是交易商是否有受到監管,這點也可以注意一下。外匯交易商的開戶完全線上進行,只要準備:

  • 雙證件
  • 護照
  • 帳單(繳電話費、繳水電費、刷卡帳單……等擇一)

其餘資料依線上流程填入即可。開好交易商帳戶,另一樣需要下載的東西是交易平台,是看盤、下單的地方,有MT4、MT5……等平台,在平台上找到自己的交易商,並且輸入你的交易商帳號、密碼,就可以完成平台與交易商的綁定,如果你入金到交易商,也會同時顯示在平台上,代表你可以開始進行外匯交易了。

外匯保證金的交易次數比投資外匯現貨更加頻繁,資金波動的幅度也更大,是給投機者使用的一種金融衍生商品。因為外匯保證金交易的投機性質,需要注意的層面又更多,建議除了以下兩點須知,最重要的是控制資金在可承受範圍內,但這邊我還是要說一下,我個人比較推崇被動投資、資產配置,想投機交易的話,最好也能同時做到資產配置,分散風險。

掌握市場趨勢

我們該 如何掌握市場趨勢 呢?最直接的方式就是看數據。什麼數據?平常看經濟新聞,多少會看到「國內生產毛額」。你也可以稱它「國內生產總值」,英文簡稱 GDP。它代表一個國家、在某一段時間內所 生產的總價值 。到這邊會看得眼花撩亂沒關係,簡單說,GDP 和一個國家的經濟好壞有關。所以我們會用 GDP 數據,來觀察這個國家的經濟狀況;而國家的經濟狀況,就會影響外匯的漲跌

商業經濟活動

美國非農業人口就業數據

要知道一個國家的經濟好不好,可以從就業率來觀察,如果就業率好,代表這個國家的經濟還不錯;假設一個國家的就業率差,代表這個國家的經濟不太樂觀。在這些就業人口當中,會排除農業人口,從其他產業的人口來觀察會更加精準。所以,觀察就業人口,同時又要排除「農業」就業人口,可以從「美國非農業人口就業數據」來了解美國就業狀況。如果美國當地就業率好,國際上的投資人對美國經濟更有信心,則會買進美元,使美元價格上漲;就業率差的話,投資人對美國經濟失去信心,則會導致投資人拋售美元,導致美元下跌。

採購經理人指數

要知道一個國家的經濟好不好,其實問人也問得到!由政府單位派員對製造業高階主管進行問卷調查,將調查結果編製成「採購經理人指數」,指數範圍從0到100,低於50時,表示經濟處於緊縮期,低於40則表示有很高的衰退風險,數字越低,這個國家的匯率越有可能降低。

中央銀行利率決議

想知道最即時的利率,可以看中央銀行利率決議。利率政策對外匯影響最直接,例如美國聯準會持續調降利率,美元利息過低,使投資人脫手美元,換成其他收益較高的資產。調降利率又稱作「降息」,是一種刺激經濟的手段。想想看,如果你是政府官員,當你希望民眾多多花錢、刺激經濟,一定會想辦法「引誘」或「逼使」民眾把錢拿出來。降息這個手段,會逼使民眾將現金脫手,買入投資商品,想辦法拉高報酬率。這時候現金的吸引力低,匯率也會跟著降低。投資外匯之前,可以參考一下這些數據,來判斷接下來的外匯價格有沒有機會往上漲喔。

看價格走勢

找到歷史最高價、最低價

美元指數走勢

  1. 過去美元指數跌到90,就跌不下去了,代表當時跌到90的時候,大部分投資人就停止賣出美元。
  2. 投資方法比較 投資方法比較
  3. 過去美元指數漲到約100,就漲不上去了,代表當時漲到大約100的時候,大部分投資人停止買進美元。
看價格趨勢往上或往下

外匯市場是全世界交易量最大的市場,不容易受到投機客影響,所以投資外匯才會這麼受歡迎。也因為外匯市場相當龐大,需要觀察的市場消息也多。但其實,就算不會觀察外匯市場,用一些簡單的策略加上心法,也可以從外匯投資上賺到錢。

價格趨勢

交易小技巧,分批買、分批賣

如果不確定是否買到最便宜的外匯價格,很簡單,就不要一次買完。多留一些錢,如果又有更好的價格,你再買一些,每次都一點一點的買。總之,錢不要一次用完,替未來更好的價格預作準備。

【14種徹底比較】投資するなら何がいい?あなたに最適な投資法を紹介

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GFS 編集部

悩む会社員

ネットで検索をすると、投資に関する様々な情報が出てきますが、 信頼性にかけるサイトも多い です。

これだけ多くの投資商品があると、「結局自分は何をしたらいいの?」と迷ってしまうことでしょう。

こちらの記事では「投資をしたいけど、何がいいか分からない」、そんな悩みをお持ちの方に 投資商品を選ぶための基準と、14種類の投資商品に関してそれぞれの特徴 を説明いたします。

その上で、 生徒数1万人を越える日本一のオンライン投資スクールを運営する私たちの知見を総動員し 公平な評価をお伝えしていきます。

記事を読み進めていただければ、もし初心者で投資に関して何も知識がなかったとしても、 リスクリターンを把握した上で自分が何に投資をするべきなのかを選ぶことができる ようになります。

投資は何がいい?あなたに合った投資商品を選ぶための6つのポイント

投資商品によって、リスクの大きさは異なります。
自分が 許容できるリスクを考えた上で、適切な投資 を選びましょう。

投資商品によって、期待できるリターンも異なります。
あなたが投資で「どのぐらいお金を増やしたいか」、「どのぐらいの資金が必要か」、その 目的を叶えるために必要なリターンが期待できる投資商品を選ぶべき です。

  • 結婚や子供ができることによってかかる資金の足しにしたい
  • 子供が大きくなったときの学費を今のうちから貯めておきたい
  • 老後の不安をなくすために資産を作りたい
  • お金持ちになって裕福な生活がしたい

投資商品を選ぶにあたって、どのぐらいの必要資金が必要かも確認するようにしましょう。自分が 投資に使える資金によって選ぶべき投資は変わってきます

投資商品によって、かかるコストが違います。取り組む投資を選ぶときに かかるコストに関しては理解しておきましょう

投資に使える時間というのも人それぞれでしょう。
選ぶ投資によって、 時間をかけなければならないもの、基本的にほったらかしにできるものなど、違いがあります

前提として 投資は基本的に長期的な目線で取引をした方がいい です。理由としては、長期的な運用の方がリスクを少なく資産を増やすことが可能だからです。

是否要投資全世界?千萬不要只投資台股,3個投資全世界的方法

台灣人大多以投資台股為主,但是你知道台股只佔全球股市1.7%嗎? 這篇會討論是否要投資全世界,如果已經有在投資美股的話就足夠了嗎?又要如何分配國際股票的比重?並提供你3個投資全世界的方法,最後也會分享我的個人觀點。

各國投資本國股票的比重 / 圖片出自:Schwab

是否要投資全世界?並非只要長期投資一整個國家就代表很安全,第二大經濟體的日本,股市最高峰是在1989年的38957點,而到2022年只有26827點。

日本股市 / 圖片出自:tradingeconomics

是否要投資全世界?並非只要長期投資一整個國家就代表很安全,第三大經濟體的英國,股市在2021年7月的時候跟1999年12月時一樣為6895點,並且目前也尚未超越2018來到的最高7700多點。

英國股市 / 圖片出自:tradingeconomics

是否要投資全世界?美國的全市場表現就很明顯是長期呈現向上,與日本和英國不同。美股的部分是以美國歷史最悠久的全市場指數,威爾夏5000(Wilshire 5000)為代表。

美國全市場(威爾夏5000指數)表現 / 圖片出自:Fred

是否有投資全世界?從MSCI全球指標可看出它的表現是長期呈現向上。

全球股市 / 圖片出自:MSCI

一、美國股市vs國際股市(美國除外)

是否要投資全世界?可以從全球最大的經濟體,美國,與美國除外的國際股市作比較,下圖是1975年~2021年底,美國股市與國際股市的表現比較,顯示美股並非一直是表現最好的市場,尤其在2000年代的時候,美股經歷了兩次大跌,股市表顯極差,甚至被稱為消失的十年。美國跟國際股票跑贏對方的週期,平均是持續7.8年,不過自從2009年3月金融海嘯結束後,美股出現史上最長的牛市,長達10.8年,因此很多人認為接下來就是輪到國際股市表現較好的時期了。

美股vs國際股 / 圖片出自:Hartfordfunds

二、公司上市地點已不能反映主要收入來源

各國企業的主要收入來源 / 圖片出自:Diamond Hill

美國以外的國際股市產業分佈來看,包含已開發市場和新興市場,最大的比重是20%的金融股、再來是工業12.23%、資訊科技12.21%、11.08%消費者非必需品等等、健康照護9.37%。

MSCI ACWI ex USA Index產業&國家分佈 / 圖片出自:MSCI

|生活雜記|找到適合自己的投資方法

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